【點新聞報道】警方日前展開代號「霞月」的執法行動，打擊詐騙及非法放債活動，拘捕30人，年齡介乎25至59歲，涉「串謀詐騙」、「無牌放債」及「以過高利率放債」等罪。警方於今日（16日）召開記者會，簡報案件詳情。
警方表示，警員早前接獲一間強積金受託人公司的轉介，指有多名強積金計劃成員以「永久性離開香港」為由，提交懷疑偽造的「港澳居民居住證」，申請提早提取強積金。警方遂將案件交由九龍城警區刑事部跟進。除調查上述轉介個案，警方也展開了情報搜集與分析，並成功發現一個活躍於本地的犯罪團夥。調查過程中，警方發現，該團夥骨幹成員從不與客戶見面，整個申請過程僅通過電話進行，這大大增加了警方的調查難度。經深入調查及情報分析，警方發現該犯罪集團以葵涌一工廈單位作為電話中心，以一般辦公室模式運作，辦公時間為周一至周五上午10點至晚上6點，周末休息。該團夥偽裝成財務公司或債務重組公司，隨機致電市民，聲稱能協助其進行債務重組或介紹他們到其他財務公司借貸，並游說市民以虛構理由提早提取強積金用於還債，同時強調一切程序均符合法例。
談及不法分子的作案細節，警方表示，犯罪團夥除聲稱能協助債務人「合法」提早提取強積金外，還要求債務人前往民政事務處宣誓，作出虛假聲明，稱自己將永久離開香港並前往內地居住。宣誓後，團夥成員會索取債務人的個人資料，並偽造虛假的「港澳居民居住證」，以此向強積金受託人公司申請提取強積金。整個過程完成後，犯罪集團會收取約20%的強積金作為手續費。
此外，警方還發現該犯罪集團不僅游說債務人以非法方式提取強積金，還會慫恿他們到指定的財務公司借貸，並從中抽取部分貸款作為佣金。債務人成功申請到貸款後，財務公司會扣除兩成貸款金額作為手續費，並要求借貸人以高利率還款。其中部分個案顯示，貸款年利率高達140%，較法定上限的48%高出近3倍。
1月14日，警方突擊搜查了犯罪團夥辦公的葵涌工廈單位，以「串謀詐騙」、「無牌放債」及「以過高利率放債」罪名拘捕9人，包括1名團夥主腦及8名骨幹成員，涉及6男3女，報稱無業或電話推銷員。行動中，警方在該單位檢獲1057份提取強積金或貸款申請表，涉及總金額高達1.2億港元，另查獲5部電腦、40部手提電話、4張電話卡及一部影印機。此外，警方還在團夥主腦家中檢獲一批懷疑犯罪得益，包括約5萬港元現金及一批名牌手錶和手袋。
另外，警方在過去兩個月還以「串謀詐騙」罪名拘捕21名以虛假理由及懷疑偽造文書申請提早提取強積金的人士，涉及強積金金額約450萬港元。
警方藉此提醒市民，根據《強制性公積金計劃條例》，強積金計劃成員須年滿65歲方可提取強積金。條例列明，提早提取強積金只可在特定情況下申請，包括提早退休、永久離開香港、完全喪失行為能力等。任何人若以虛假理由或偽造文書申請提早提取強積金，可能觸犯欺詐罪或使用虛假文書罪，一經定罪，最高可判處監禁14年。
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