【點新聞報道】金管局、警務處及香港銀行公會於今日（4月10日）聯合宣布一系列新措施，旨在防範、偵測及打擊金融罪行、詐騙及相關傀儡戶口網絡。
去年，警務處共收到44,480宗詐騙案件，較2023年上升11.7%。騙徒借科技手段更迅速也更具規模地欺騙市民獲取利益，對社會的危害進一步擴大。儘管如此，過去3年實施的多項反詐騙措施亦帶來了正面影響，詐騙案件在2023年至2024年間的增幅明顯放緩。去年，共有10,496人因涉及各類型騙案及洗黑錢罪行而被拘捕，其中約7,700人因出售或容許他人使用其銀行賬戶從事洗黑錢活動而被捕，較前年上升13.6%。
為確保反詐騙工作能更好應對不斷演變的詐騙活動，且符合國際最佳做法，金管局、警務處及銀行業界推出5項措施：
1.更廣泛使用防騙視伏器數據：為提升銀行對可疑賬戶的識別能力，及時提醒更多潛在受騙客戶並採取有效措施降低風險，已進一步擴大防騙視伏器數據的使用範圍。同時，銀行將應用網絡分析技術，共享傀儡賬戶網絡的相關信息，從而加大打擊力度。
2.促進銀行之間分享資料：將促進銀行之間分享資料，並建議修訂條例。當銀行發現涉及受禁的行為（包括洗錢及恐怖分子資金籌集），可與其他銀行進行資料信息共享。目前，已有10間銀行在警務處管理的FINEST平台上分享資料，預期今年底前將推出一個可容納更多資訊交換的新平台。
3.與銀行分享反詐騙的良好做法：為提升銀行系統，以防範並偵測打擊詐騙及相關洗錢活動，金管局和警務處將向銀行分享反詐騙和反洗錢系統的良好做法，協助銀行優化內部機制，更有效應對新型詐騙風險。
4.通過專題審查，支援銀行建立有效的反詐騙管控措施：金管局還將與銀行緊密合作，透過專題審查檢視銀行管控措施的表現，並建立定期溝通機制，不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
5.加強「切勿借/賣戶口」的公眾宣傳及教育：加強公眾宣傳及教育，提醒客戶「切勿借／賣戶口」，並針對指定群體制定宣傳活動，通過銀行公會新成立、由18家銀行派代表組成的防騙工作教育小組來增強業界協調。
金管局、警務處及香港銀行公會提醒市民切勿借/賣戶口給其他人士，並強調將繼續與銀行及其他持份者合作，加強對金融罪行的偵測和預防。
相關閱讀：
收藏
取消收藏
分享
