專訪｜本地科創引領投資革命　人工智能成功預警市場風險

【點新聞報道】隨着本地盛事香港金融科技周的臨近，金融科技界的目光再次聚焦在這座城市。今年的金融科技周以「點亮金融科技新航道」為主題，重點探討人工智能（AI）等前沿科技在金融領域的應用。數碼港初創企業智學資本（AutoML Capital）自主研發的AI引擎已成功結合金融科技，令相關技術能夠預測市場趨勢，並在重大地緣政治事件發生前調配資金以避開風險。

科技引領金融創新 預警「黑天鵝」事件

智學資本是一家持有證監會第4類及第9類牌照的金融科技公司，公司自成立以來，便以人工智能為驅動，結合市場情緒分析，不斷優化風險管理和市場表現。智學資本創始合夥人林朗行（Rebecca）在接受點新聞採訪時表示，「ML Brain」的研發始於2017年，它就像一個人的大腦，能夠不斷學習，從看似混亂的信息中發現隱藏的規律和關係。通過收集和分析大量市場資訊，「ML Brain」能夠生成對市場方向的預測，並據此動態調整投資組合，實現最佳再平衡（Rebalance）頻率，從而優化回報並降低風險。

在市場情緒分析和預測市場趨勢方面，林朗行介紹，公司的技術能夠預測市場是否會出現突如其來的波動，或者市場是否有可能崩潰。當預測到高風險時，「ML Brain」會及時將投資組合中的高風險資產轉換為現金，以避免損失。「在2022年2月，在俄烏衝突前『ML Brain』成功預測了市場波動，並提前進行了資產調整，有效規避了市場風險。」

追求長期穩定回報 非短期高收益

關於系統如何根據市場變化自動調整投資策略，林朗行解釋說，「ML Brain」擅長在最低風險程度下獲得最大回報，而不是追求短期的高收益。「系統會不斷評估市場風險，並據此自動調整投資組合。」這種動態調整策略使得智學資本的產品在市場波動時能夠保持穩定，尤為適合中長線投資者。

智能投資軟件在市場上已經存在多年，但智學資本通過解釋型AI提高了決策的透明度。林朗行表示，與傳統的智能投資技術相比，「ML Brain」可以提供更為精準的投資建議，同時還能夠以人類可理解的方式解釋這些建議的依據。這種透明度對於建立用戶信任至關重要，特別是在香港這樣一個需要詳細解釋投資決策的市場。

創新不止 積極應對金融科技市場發展

面對日益激烈的金融科技市場競爭，林朗行表示，公司每天都會跟進相關技術的發展。「當新的模型出現並帶來革命性提升時，智學資本會迅速評估這些新技術如何能夠融入公司的產品和服務中。」這種持續創新的精神使得智學資本能夠不斷優化其AI引擎「ML Brain」。在談到發展計劃時，她表示，未來將持續跟進及研發新技術。她強調，公司不會停止創新，而是會不斷跟隨科技發展的腳步，確保始終保持在行業前沿。

香港為金融科技企業提供了廣闊的發展空間，數碼港金融科技總監嚴滌宇表示，香港在金融科技領域具有全球領先地位，以及人工智能在推動金融科技發展方面的巨大潛能。據金管局資料顯示，39%的受訪認可機構已採用或計劃採用生成式人工智能（GenAI）來提供銀行產品和服務，以及日常營運。

（點新聞記者章芸菲報道）