【點新聞報道】據內地媒體《每日經濟新聞》報道，滙豐香港近日陸續向部分內地存量投資客戶發出通知，要求於9月12日前透過滙豐香港App提交《開立/維持賬戶之聲明書》，並更新聯絡資料。通知列明，若未能在8月20日前提交聲明書，投資相關服務可能被暫停；若在9月12日前仍未提交，投資相關服務可能被終止。這意味着繼新開戶環節後，存量客戶亦被納入資金來源審查範圍。
據悉，該份聲明書要求客戶確認兩項核心內容：一是投資活動資金來自中國內地以外地區的合法來源；二是同意銀行可應執法或監管機構要求，披露個人資料。客戶同時須確認「了解你的客戶（KYC）」及「客戶盡職調查」中的資料為最新且有效。
對此，滙豐發言人8月18日回應稱：「我們在管理投資客戶關係時，會遵循相關監管要求。因此，我們邀請相關中國內地投資者提供自我聲明，並確認其在KYC及客戶盡職調查中提供的資訊為最新且有效。此舉有助於我們持續為客戶無間斷地提供服務。」發言人強調，此次最新的聲明要求僅適用於投資服務客戶。
今次行動源於香港金融管理局今年5月22日向所有認可機構發出的通函，要求銀行為內地投資者開立及管理投資賬戶時，執行額外監控措施，包括取得書面聲明確認投資資金並非來自內地，以及不曾提交偽造文件。
值得注意的是，滙豐此前已對5月23日至25日期間開戶的內地投資者啟動補簽程序，如今進一步將範圍擴大至存量客戶，顯示監管收緊已由「新開戶」延伸至「舊賬戶」。業界分析指，銀行正全面排查可疑賬戶，若客戶未能證明資金來自境外合法渠道，不僅交易功能被凍結，長遠更可能面臨賬戶被關停的風險。
（點新聞綜合報道）
（本文為作者觀點，不代表本媒體立場）
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