【點新聞報道】警方於6月17日至23日展開行動，打擊高利貸及電話詐騙，成功瓦解一個組織嚴密及跨地區的犯罪集團，行動中，警方拘捕17男12女，年齡介乎14至70歲。警方今日（24日）就上述案件作案情簡報。
警方表示，人員以情報為主導，同時透過「銳眼計劃」對閉路電視片段進行分析，成功瓦解了一個組織嚴密、跨地區的一條龍犯罪集團。該集團為逃避警方追捕，將不同工序拆分，並採取零物理接觸的隔離手段操控營運。
犯罪集團在荃灣分別設立了3個隱蔽據點。首先，犯罪集團在第一個據點經營非法高利貸電話營運中心。他們隨機致電不同受害人，訛稱自己是持牌財務公司，誘使受害人借錢；更惡劣的是，他們會利用借貸人提供的個人資料，在受害人償還款項的同時，針對其家人進行電話詐騙，造成二次傷害。
第二個犯罪集團與一個家庭式的洗黑錢集團相互協作，該洗黑錢家庭利用其住宅及鄰近的一個工廈單位作為據點，處理犯罪得益，由不同家庭成員操控傀儡戶口。同時，該犯罪集團利用年輕人想賺快錢的心態，招攬並操控青少年，組成前線的收數行動組，進行淋紅油、刑事毀壞等暴力收債活動。
在整個行動中，警方共拘捕29人，包括多名有三合會背景的骨幹成員、洗黑錢集團成員、傀儡戶口持有人，以及非法收債行動組成員。被捕人包括17名男子及12名女子，年齡介乎14至70歲。行動期間，警方亦檢獲洗黑錢集團約30萬港元現金，相信當時匪徒正準備將資金轉移。
另外，警方今年年初留意到一種新型的高利貸結合電話詐騙的模式。警方發現，在實際運作上，犯罪團夥會先假扮成合法放債人，以隨機致電的方式接觸受害人，扮成專業財務專家，從受害人口中套取重要資訊，包括受害人的職業、還款能力及家人的詳細資料。所有資料會記在目標名單上，其後再根據受害人及親友的財務狀況作出評估。
一開始，不法分子會先提供小額貸款，但會巧立名目，扣除手續費，並收取高達本金25%至50%的高昂利息。當受害人無法如期償還利息時，集團便會強迫受害人接受更嚴苛條款的貸款，迫使他們借新債還舊債，即所謂「數冚數」，令受害人債台高築。
初步估算，貸款實際年利率可高達450%至3000%。當受害人陷入絕路，犯罪集團不會輕易放過他們，而是會啟動第二層的虛假債務重組詐騙，針對受害人及其親友進行二次傷害。首先，不法分子會致電受害人的父母或親友，聲稱受害人有大筆未還款項，利用親友的驚慌心態進行心理威脅，同時派出前線非法團夥進行淋紅油、傳送恐嚇訊息等非法收數活動，令受害人整個家庭遭受嚴重的精神及財務傷害。不法分子又會假稱可協助受害人進行債務重組，但在收取高昂費用後便假裝從未聯絡過受害人，迫使其再度還款，實施極其惡劣的多重榨取。
警方日前突擊搜查了一個位於荃灣工廠區、面積約1300平方呎的電話營運中心，檢獲大量電話儲值卡、電腦、大量放數及詐騙劇本，以及一些所謂的財務申請表格。經深入調查後，發現犯罪團夥對內部員工進行洗腦式訓練，俗稱「Cold Call」的成功率指標法。主管更會要求員工分享新聞以練習說話技巧，讓他們用更流暢、更具說服力的語調，獲取受害人信任，手法可謂非常專業且狡猾。
談及犯罪集團洗黑錢的具體運作，警方表示，這些高利貸及詐騙電話營運中心，為隱藏資金流向，會將洗黑錢工序完全外判給另一個同樣位於荃灣區的犯罪團夥。警方經過調查發現，該洗黑錢集團以家庭式模式運作，由核心骨幹成員進行高度封閉式管理。該單位的核心管理人是一對兄妹，並由其父親及兄長在背後協助整個流程運作。
他們的分工非常精細。集團以港幣1萬至1.5萬元不等的報酬，誘騙一些急於賺快錢的人開設本地銀行傀儡戶口。隨後，上述骨幹成員會親自駕駛私家車，或調配其他車手，前往新界或九龍東各區的自動櫃員機進行密集式現金提款。該中心每月處理的黑錢提款額平均約為100萬至200萬港元。探員在守候期間，發現多名可疑人士在不同時段進出該工廈單位。這些骨幹成員會指示車手將提現的犯罪得益運往別處，甚至利用虛擬資產或加密貨幣協助將資金洗白。其中一名被捕人在落網時，正正準備運送金錢進行虛擬貨幣交易。在同步突擊搜查中，警方亦於上述第二個犯罪工廈單位、犯人的住所及涉案車輛內，成功檢獲約30萬港元現金、大量電子設備、SIM卡、賬簿，以及大批不屬於被捕人的銀行卡。
另外，調查發現，該集團更在幕後直接操縱一個青少年非法收數行動組。警方在行動中拘捕了多名年僅14至15歲的青少年，他們涉嫌在全港各區進行至少6宗淋紅油及刑事毀壞案件。最令人擔憂的是，部分被捕人在犯案時身穿校服，三五成群一同犯案。
現時正值6月底，臨近暑假，警方希望藉此機會向全港市民作出3點呼籲：
第一，年輕人切勿誤墮陷阱，淪為犯罪集團的「替死鬼」。現時不法分子經常利用社交平台，以「賺快錢」或「短期暑期工作」作招徠，在網上招攬年輕人加入收數行動組，負責恐嚇或刑事毀壞。
第二，家長亦需加倍留心。刑事毀壞及洗黑錢均屬極度嚴重罪行。刑事毀壞最高可被判處監禁10年，而洗黑錢一經定罪，最高更可被判監14年及罰款港幣500萬元。家長在暑假期間必須多加留意子女動向，多關心及與他們溝通，灌輸正確的法治觀念，避免他們因一時貪念、想賺快錢而抱憾終生。
第三，市民如果遇到任何自稱持牌放債公司透過電話推銷貸款，切勿輕信。市民在借貸前必須親自核實該放債人牌照，切勿向不良財務公司提供任何個人或家人的資料。最後，警方呼籲市民，如有疑問，應立即報警求助，或致電警方防騙易熱線18222查詢。
相關閱讀：
收藏
取消收藏
分享
